LAVARO CAPITAL

Die wichtigste Antwort zuerst:
Du gehst nicht mit einer Rechnung aus dem ersten Gespräch, sondern mit Klarheit.

• Das Erstgespräch ist für dich unverbindlich. Wir sprechen über deine Situation, deine Fragen und darüber, ob und wie eine Zusammenarbeit Sinn ergibt.
  
• Danach erhältst du ein transparentes Angebot, das zu deinem Umfang passt – keine Pauschalpreise „von der Stange“, sondern ein Modell, das deiner Lebenssituation entspricht.
  
• Je nach Thema (z. B. einmalige Analyse, laufende Begleitung, Ruhestandsplanung) arbeiten wir mit klar definierten Pauschalen oder fairen Honorarmodellen, die wir vorher gemeinsam besprechen.
  

Wichtig:
Du entscheidest erst dann, ob du starten möchtest – mit einem klaren Bild davon, welchen Mehrwert du bekommst und welche Kosten entstehen. Keine Überraschungen, keine Verpflichtung.

Kurz: Nein.

Etwas ausführlicher: Transparenz ist kein Versprechen, sondern Arbeitsgrundlage.

• Du erfährst vor jeder Entscheidung, wie wir vergütet werden und welche Kosten mit einer Lösung verbunden sind.
  
• Wenn Produkte ins Spiel kommen (z. B. Versicherungen oder Investments), legen wir offen, welche Kosten darin enthalten sind und wie sich das auf deine Situation auswirkt.
  
• Es gibt keine nachträglichen Service-Gebühren, keine „kleinen Extras“, die plötzlich auftauchen.
  

Du sollst jederzeit das Gefühl haben: „Ich weiß genau, wofür ich bezahle und was ich dafür bekomme.“

Ganz klar: Nein.

• Du musst kein großes Vermögen mitbringen, um ernst genommen zu werden.
  
  Entscheidend ist, dass du deine Finanzen bewusst gestalten möchtest – egal, ob du gerade erst anfängst oder schon einiges aufgebaut hast.
  
• Oft ist es sogar ein Vorteil, früh anzufangen: Fehler werden vermieden, Strukturen sauber aufgebaut und du musst später nicht teuer „reparieren“.
  
• Auch wenn du „nur mal sortieren“ oder einen ersten Überblick willst, bist du hier richtig. Viele Kund:innen kommen genau in dieser Phase.
  

Wenn du dich fragst, ob sich ein Gespräch „schon lohnt“, ist die ehrliche Antwort:

Genau dann lohnt es sich meistens am meisten.

Der erste Termin ist dein entspanntester Termin. Kein Papierkram, kein Verkaufsdruck, keine Entscheidungen.

• Wir sprechen über deine aktuelle Situation: Was läuft gut? Wo drückt es? Wo brauchst du Orientierung?
  
• Du bekommst einen ersten Überblick, wie wir arbeiten und welche Möglichkeiten für dich sinnvoll wären.
  
• Wenn du bereits Unterlagen hast, kannst du sie bereit legen. Musst du aber nicht.
  
• Am Ende weißt du genau, wie wir strukturiert vorgehen würden und was die nächsten Schritte wären.
  

Ziel des ersten Gesprächs ist nicht, etwas abzuschließen. Ziel ist, dass du mit Klarheit rausgehst.

Dann wird es erst richtig interessant. Viele Kunden kommen genau deshalb zu uns:

• weil alte Verträge nicht mehr passen
  
• weil sie doppelt zahlen
  
• oder weil niemand so richtig draufschaut
  

Wir analysieren deine bestehenden Lösungen neutral und erklären dir:

• Was ist sinnvoll?
  
• Was ist überflüssig?
  
• Wo gibt es Lücken?
  
• Und: Was lohnt sich wirklich zu verändern?
  

Wichtig: Wenn etwas gut ist, bleibt es. Wir ersetzen nichts, nur damit „etwas Neues passiert“.

Nein. Du musst absolut nichts abschließen, und du wirst auch nicht in diese Richtung gedrängt.

Der Ablauf ist immer:

1. Verstehen, was du brauchst
   
2. Erklären, was sinnvoll ist
   
3. Entscheiden, ob du etwas ändern möchtest
   
4. Umsetzen, wenn du bereit bist
   

Du behältst jederzeit die volle Kontrolle. Wir geben dir nur die Orientierung, damit du Entscheidungen triffst, die sich richtig anfühlen. Heute und in Zukunft.

Das hängt von deinem Thema ab, aber du spürst den Unterschied schneller, als du denkst.

Kurzfristig (sofort nach den ersten Terminen):

• Du hast Klarheit, Struktur und einen Überblick über deine gesamte Finanzlage.
  
• Du weißt, welche Schritte sinnvoll sind und warum.
  
• Viele Kunden sagen nach dem ersten Termin: „Endlich verstehe ich das Ganze.“
  

Mittelfristig (nach Umsetzung der Empfehlungen):

• Überflüssige Kosten verschwinden.
  
• Lücken werden geschlossen.
  
• Risiken sind sauber abgesichert.
  
• Dein Vermögen läuft stabiler und nachvollziehbar.
  

Langfristig:

• Deine Strategie wächst mit deinem Leben.
  
• Entscheidungen werden leichter.
  
• Das Thema Finanzen fühlt sich nicht mehr belastend an.
  

Ergebnis heißt nicht „schneller Abschluss“. Ergebnis heißt: Du fühlst dich sicherer als vorher.

Das Wichtigste: Nach dem Abschluss beginnt erst die eigentliche Zusammenarbeit.

• Wir bleiben an deiner Seite und behalten deine Finanzstrategie im Blick.
  
• Du bekommst regelmäßige Updates, damit du weißt, ob alles so läuft wie geplant.
  
• Wenn sich bei dir etwas verändert. Einkommen, Familie, Ziele, passen wir alles an.
  
• Du bekommst eine Betreuung, die mitdenkt, statt nur auf Zuruf zu reagieren.
  

Es geht nicht darum, einen Vertrag abzuschließen. Es geht darum, dass du jemanden hast, der langfristig mit dir arbeitet nicht einmalig für dich.

Regelmäßig und genau dann, wenn du es brauchst. Wir arbeiten nicht mit starren Terminen, sondern mit echter Begleitung.

• Mindestens einmal im Jahr gehen wir alles gemeinsam durch.
  
• Zusätzlich bekommst du unterjährig Updates, wenn es relevante Änderungen gibt (z. B. steuerlich, gesetzlich, am Markt).
  
• Wenn sich bei dir etwas verändert, reicht ein kurzer Hinweis – der Rest wird für dich erledigt.
  
• Deine Strategie bleibt dadurch nicht „von damals“, sondern immer auf dem neuesten Stand.
  

Das Ziel ist:
Du wirst nicht allein gelassen. Deine Finanzen bleiben nicht stehen. Dein Plan wächst mit deinem Leben, nicht gegen dein Leben.

Kurz gesagt: Wir verkaufen dir nichts. Wir beraten dich.

• Keine Produktvorgaben, keine Zielquoten, keine Bankinteressen.
  
• Wir können aus vielen Anbietern wählen und uns für das entscheiden, was für dich objektiv am meisten Sinn ergibt.
  
• Vergleichsportale zeigen dir nur Tarife.
  
  Wir zeigen dir, was du wirklich brauchst und was du dir sparen kannst.
  

Bei uns steht nicht das Produkt im Mittelpunkt, sondern dein Leben. Wir bauen eine Strategie, die zu deiner Situation passt, nicht zu einem Vertriebssystem.

Ja. Wenn sie gut sind, bleiben sie. Wir prüfen deine bestehenden Lösungen neutral und fair:

• Was ist stark?
  
• Was passt noch zu deiner Lebenssituation?
  
• Wo gibt es unnötige Kosten oder echte Lücken?
  

Was funktioniert, wird weiter genutzt. Nur dort, wo es sinnvoll ist, wird etwas angepasst oder modernisiert.

Du musst also nichts „kündigen“, nur um „neu anzufangen“. Wir arbeiten mit dem, was bereits da ist und verbessern nur, wo es für dich einen echten Vorteil bringt.

Wir arbeiten mit starken, etablierten Partnern, die für Qualität, Stabilität und faire Konditionen stehen.

Dazu gehören:

• renommierte Versicherer
  
• solide Investmentgesellschaften
  
• ausgewählte Banken
  
• spezialisierte Finanzierungspartner (z. B. für Immobilien)
  

Wichtig: Wir sind nicht an einzelne Gesellschaften gebunden. Partner ermöglichen uns Auswahl. Sie bestimmen aber nicht, was wir empfehlen.

Unsere Aufgabe ist es, die beste Option für deine Situation zu finden, nicht für einen Anbieter.